市場工具
使用報酬率計算機
逐年計算投資 S&P 500、Nasdaq、Dow Jones 或 Bitcoin 到今天會值多少。
- 適用方案
- 所有方案。不需要帳戶。
- 點數
- 免費。
報酬率計算機以年底收盤價計算。每個市場各有一個計算機：標普500、那斯達克、道瓊 和 比特幣。
步驟
- 開啟計算機。網站頁尾的 報酬率計算機 連結也會通往同一個頁面。
- 在某個市場的卡片上，點選 開啟計算機。
- 選擇 起始年份。資金會在這一年年初投入。
- 選擇 結束年份。清單中的最後一項是今年最新的可用日期。
- 以美元輸入 初始投資。
- 如果想每年追加資金，請輸入 每年定期定額。這個欄位為選填。
- 在 S&P 500 計算機上，請在 報酬計算方式 下方選擇 僅價格 或 含息。含息 會把股息再投入。
只要變更欄位，結果就會立即更新。不需要點選任何按鈕。
看懂結果
- 期末價值：期間結束時的價值。
- 累計投入：初始金額加上所有每年追加的金額。
- 總報酬：獲利或虧損占投入金額的百分比。
- 年化報酬率（CAGR）：這些年間指數的年複合報酬率。每年追加的金額會改變期末價值，但不會改變這個比率。
- 最佳年份 和 最差年份：期間內表現最強和最弱的年份。
- 成長走勢：投資組合價值與投入金額的對照。勾選 對數刻度 可以更容易比較早期和後期的年份。
- 逐年明細：每一年的報酬率、年底收盤價和你的投資組合價值。
注意事項
- 各市場最早的起始年份不同，因為每個資料序列開始的年份不同。S&P 500 的股息資料比價格資料晚開始。選擇 含息 時，起始年份會視需要往後移。
- Nasdaq、Dow Jones 和 Bitcoin 計算機只使用價格，所以沒有股息切換。
- 如果兩個金額都是空白或零，計算機會請你輸入金額。
- 結果顯示的是指數本身的表現。它不包含費用、稅金和基金的追蹤誤差。
- 計算機下方有範例表格、計算方法、資料來源，以及一個連結，通往把每一年列在同一張表格中的故事。
- 過去的績效不代表未來的報酬。計算機僅供參考，不是投資建議。