Herramientas de mercado

Usar las calculadoras de rentabilidad

Calcula cuánto valdría hoy una inversión en el S&P 500, el Nasdaq, el Dow Jones o Bitcoin, año a año.

Las calculadoras de rentabilidad trabajan con precios de cierre de fin de año. Hay una calculadora por mercado: S&P 500, Nasdaq, Dow Jones y Bitcoin.

Pasos

Abre las calculadoras. El enlace Calculadoras de rentabilidad del pie de página del sitio lleva a la misma página.
En la tarjeta de un mercado, haz clic en Abrir la calculadora.
Elige un valor en Año de inicio. El dinero se invierte al comienzo de ese año.
Elige un valor en Año final. La última entrada de la lista es la fecha más reciente disponible del año en curso.
Escribe un importe en dólares estadounidenses en el campo Inversión inicial.
Si quieres añadir dinero cada año, rellena el campo Aportación anual. Este campo es opcional.
En la calculadora del S&P 500, elige Solo precio o Con dividendos en Rentabilidad. La opción Con dividendos reinvierte los dividendos.

El resultado se actualiza en cuanto cambias un campo. No hay ningún botón que pulsar.

Valor final: el valor al final del período.
Total invertido: el importe inicial más todas las aportaciones anuales.
Rentabilidad total: la ganancia o la pérdida como porcentaje del importe invertido.
Anual (CAGR): la tasa anual compuesta del índice durante esos años. Las aportaciones anuales cambian el valor final, no esta tasa.
Mejor año y Peor año: el año más fuerte y el más débil del período.
Evolución en el tiempo: el valor de la cartera frente al importe invertido. Marca Escala logarítmica para comparar con más facilidad los primeros años y los últimos.
Año a año: la rentabilidad, el cierre de fin de año y el valor de tu cartera en cada año.

El primer año de inicio varía según el mercado, porque cada serie de datos empieza en un año distinto. Los datos de dividendos del S&P 500 empiezan más tarde que sus datos de precio. Cuando eliges Con dividendos, el año de inicio se adelanta si hace falta.
Las calculadoras del Nasdaq, el Dow Jones y Bitcoin usan solo el precio, así que no tienen selector de dividendos.
Si los dos importes están vacíos o son cero, la calculadora te pide que introduzcas un importe.
El resultado muestra lo que hizo el propio índice. No incluye comisiones, impuestos ni el error de seguimiento de los fondos.
Bajo la calculadora encuentras una tabla de ejemplos, el método, las fuentes de datos y un enlace a la historia que reúne todos los años en una tabla.
El rendimiento pasado no predice rentabilidades futuras. Las calculadoras son información, no un consejo de inversión.