Usar as calculadoras de rentabilidade

As calculadoras de rentabilidade trabalham com os preços de fechamento do fim de cada ano. Há uma calculadora por mercado: S&P 500, Nasdaq, Dow Jones e Bitcoin.

Passos

1. Abra as calculadoras. O link Calculadoras de rentabilidade, no rodapé do site, leva à mesma página.
2. No cartão de um mercado, clique em Abrir a calculadora.
3. Escolha uma opção em Ano inicial. O dinheiro é investido no início desse ano.
4. Escolha uma opção em Ano final. A última opção da lista é a data mais recente disponível do ano atual.
5. Preencha o campo Investimento inicial em dólares americanos.
6. Se quiser adicionar dinheiro todos os anos, preencha o campo Aporte anual. Esse campo é opcional.
7. Na calculadora do S&P 500, escolha Só preço ou Com dividendos em Rentabilidade. A opção Com dividendos reinveste os dividendos.

O resultado é atualizado assim que você altera um campo. Não há botão para pressionar.

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O formulário, os blocos de resultado e o gráfico

Ler o resultado

• Valor final: o valor no fim do período.
• Total investido: o valor inicial mais todos os aportes anuais.
• Rentabilidade total: o ganho ou a perda como porcentagem do valor investido.
• Ao ano (CAGR): a taxa anual composta do índice nesses anos. Os aportes anuais mudam o valor final, não essa taxa.
• Melhor ano e Pior ano: o ano mais forte e o ano mais fraco do período.
• Evolução ao longo do tempo: o valor da carteira em comparação com o valor investido. Marque Escala logarítmica para comparar com mais facilidade os primeiros e os últimos anos.
• Ano a ano: a rentabilidade, o fechamento do fim do ano e o valor da sua carteira em cada ano.

Bom saber

• O primeiro ano inicial varia por mercado, porque cada série de dados começa em um ano diferente. Os dados de dividendos do S&P 500 começam depois dos dados de preço. Quando você escolhe Com dividendos, o ano inicial avança se for preciso.
• As calculadoras do Nasdaq, do Dow Jones e do Bitcoin usam só o preço, então não têm a chave de dividendos.
• Se os dois valores estiverem vazios ou zerados, a calculadora pede que você informe um valor.
• O resultado mostra o que o próprio índice fez. Ele deixa de fora taxas, impostos e o erro de rastreamento dos fundos.
• Abaixo da calculadora você encontra uma tabela de exemplos, o método, as fontes de dados e um link para a história com todos os anos em uma única tabela.
• O desempenho passado não prevê retornos futuros. As calculadoras são informação, não uma recomendação de investimento.